In ce sa investesti in 2025
In ce sa investesti in 2025 si de ce sa incepi chiar acum!
Anul 2024 a fost plin de provocari si oportunitati pentru investitori, iar acum, ne pregatim sa analizam cum ar putea arata 2025. Inainte de a discuta despre strategii si alocari pentru noul an, sa vedem ce a caracterizat anul care se incheie.
Cum a fost 2024 pentru investitori?
2024 a fost un an marcat de reveniri spectaculoase in anumite sectoare si de incertitudini in altele. Pietele globale au fost dominate de tensiuni geopolitice, ajustari ale politicilor monetare si un focus crescut pe sustenabilitate si tehnologie. S&P 500 a inregistrat o crestere anuala buna, cu fluctuatii semnificative pe parcursul anului, in timp ce piata europeana a fost mai temperata, afectata de tensiuni economice.
Criptomonedele au revenit in atentia investitorilor, iar piata imobiliara a fost relativ stabila, desi afectata de dobanzile inca ridicate. Un alt aspect important a fost cresterea interesului pentru titluri de stat si obligatiuni, pe fondul incertitudinilor economice.
In ce investim in 2025?
Din perspectiva mea, 2025 ar putea continua sa fie un an al contrastelor, in care vor exista atat riscuri, cat si oportunitati. Iata principalele directii:
1. Titluri de stat FIDELIS
Dobanzile raman ridicate, iar titlurile de stat continua sa fie atractive, mai ales in contextul in care economiile globale inca navigheaza incertitudinile. Atentia mea se indreapta catre Titluri de stat romanesti FIDELIS.
Momentan detin mai multe emisiuni de tilturi de stat, iar in acest an am ales sa nu mai particip la emisiuni de obligatiuni corporative, ci sa aleg doar titluri de stat pentru partea portofoliului rezervata instrumentele cu venit fix.
Motive:
Protectia capitalului in perioade de volatilitate.
Randamente constante de ~7% si o oportunitate de a reinvesti dobanzile. Plus ca le folosesc ca „munitie” la corectiile de 5-10% la actiuni.
2. Obligatiuni corporative romanesti
Intr-un mediu economic inca fragil, nu voi cauta emisiuni noi sau vechi de obligatiuni corporative decat daca apar oportunitati de la companii cu situatii financiare solide.
Totusi, investitiile mici in multiple emisiuni pentru a reduce riscul de insolventa.
Inca detin obligatiuni corporative de la mai multi emitenti in portofoliu, dar am mai redus expunerea fata de anii trecuti si este posibil sa mai vand din ele daca apar oportunitati pe partea de actiuni.
3. ETF-uri globale pe obligatiuni high-yield
Pot fi utile pentru diversificare internationala.
Personal, am ales sa nu investesc in ele, avand doar emitenti din Romania pentru instrumentele cu venit fix din portofoliu.
4. Actiuni romanesti
Actiunile raman o parte importanta din portofoliu, insa cu o abordare prudenta.
Pe BVB: voi continua sa investesc lunar in companiile din indicele BET (TLV, BRD, SNP etc.), precum si in companii mai mici pe care le consider companii de tip GROWTH (analizez o lista de doar 5-6 companii aici).
5. ETF – BET Romania
Este metoda cea mai simpla ca romanii sa investeasca pe bursa, sa participe si ei ca actionari in principalelel companii din romania si istoric vorbind sa obtina randamente foarte bune.
Am investit pana in 2023 in el si am avut randamentele cele mai mari pe o perioada de timp mai lunga. Din 2023 am ales sa incep replicarea manuala a indicelui, pentru a reduce comisioanele.
Reprezentant o parte mare din portofoliu, voi lua in considerare daca este un moment oportun sa vand si sa replic manual indicele BET (lucru ce deja il fac dar cu bani noi adaugati in cont lunar).
6. Actiuni internationale
Aici consider ca vor fi cele mai bune oportunitati in 2025 de a face profit, dar personal nu voi face stock-picking decat cu sume mici. Cu sume mai mari, investesc in ETF-uri.
Actiunile raman o parte importanta din portofoliu, insa cu o abordare prudenta.
7. ETF-uri internationale.
Investesc in ETF-uri pe principalii indici bursieri (S&P500, NASDAQ100, etc) cum spuneam si mai sus.
Este inca cel mai simplu mod de investit pentru mine si probabil si pentru voi. Randamentele sunt bune si riscul este confortabil pentru profilul meu de risc.
Ca simboluri, eu prefer SXR8.DE, SXRV.DE si altele mai focusate pe anumite industrii.
8. Aur si alte metale pretioase
Urmaresc valoarea aurului pe bursa (EBGLD1 este simbolul pe bursa), dar nu investesc in el.
9. Criptomonede
Sunt optimist in privinta criptomonedelor pentru 2025, dar cu o strategie prudenta. Doar 0.5% din portofoliul meu este in crypto (bitcoin).
Imediat ce s-a anuntat ca Trump a castigat alegerile din SUA, bitcoinul a inceput sa creasca. Oare unde se va opri? 😀
10. REIT-uri si imobiliare
Piata imobiliara ramane stabila, insa dobanzile ridicate descurajeaza investitiile directe. In schimb, REIT-urile (trusturi de investitii imobiliare) ofera o alternativa interesanta, mai ales cele care platesc dividende de 5-6% in valuta.
Urmaresc si studiez HUBIX, dar momentan prefer investitiile pe bursa in detrimentul celor in imobiliare si nu intentionez sa ma diversific spre ele prea curand.
Cuvinte-cheie pentru 2025: diversificare, lichiditate si prudenta
Anul 2025 se preconizeaza a fi unul volatil, dar si cu oportunitati semnificative. Cheia succesului va fi mentinerea unui portofoliu echilibrat, cu o strategie flexibila adaptata schimbarilor de trend.
De ce sa incepi chiar acum?
Va fi un an cu volatilitate si consider ca daca faci DCA, poti prinde niste preturi bune acum. In plus, avem mult mai mult acces gratuit la educatie financiara. Au aparut tot felul de canale, bloguri, grupuri si poti sa inveti mai rapid daca iti place diomeniul. Acum 5 ani era mult mai greu. Acum 10 ani era mai spre imposibil in Romania pentru o persoana obisnuita.
Inainte de a incepe orice investitie, informeaza-te temeinic. Experienta si educatia financiara sunt cei mai buni aliati ai investitorului.
Spor la investitii in 2025!
Programeaza o sedinta 1 la 1 sau contacteaza-ma pentru un curs educatie financiara si investitii la bursa personalizat.
Andrei
